Аванс или задаток при покупке квартиры: в чем разница, чем отличаются от залога, что из этого лучше всего?

Аванс или задаток при покупке квартиры: в чем разница, чем отличаются от залога, что из этого лучше всего?

При приобретении объекта недвижимости продавцу могут быть переданы в качестве предоплаты денежные средства. Их следует оформлять правильно, согласно букве закона, иначе могут возникнуть негативные финансовые последствия для обеих сторон.

Рассмотрим, как оформлять предоплату при покупке квартиры.

Содержание статьи:

Задаток при покупке квартиры – определение по ГК РФ, преимущества и недостатки для сторон сделки

Понятие «задаток» четко регламентировано ГК РФ. Согласно статье 380, 381 ГК РФ, задаток представляет собой определенную сумму денежных средств, которую покупатель передает продавцу в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения.

Взыскание неустойки с застройщика по ДДУ – как взыскать, если она в договоре не указана

Передача задатка происходит с сопровождением подтверждающей документации — например, с оформлением договора купли-продажи или расписки.

Главные преимущества задатка кроются в его функциях

  1. Задаток — это определенного рода гарантия.

    Задаток, как правило, гарантирует, что покупатель собирается приобретать что-либо у продавца, а продавец, в свою очередь, не будет искать других покупателей

  2. Также задаток может доказывать совершение сделки купли-продажи.
  3. Задаток может исполнять функцию обеспечения условий договора.

Это — важные преимущества для сторон сделки.

Что касается недостатков, то можно выделить такие финансовые последствия:

  1. В случае, если сделка не состоялась по вине покупателя, сумма задатка остается у продавца. Таким образом, покупатель потеряет деньги, и ему их никто не вернет.
  2. В случае, если сделка не состоялась в указанный срок по вине продавца, то он обязан вернуть сумму задатка покупателю в двойном размере. Об этом свидетельствует статья 381 ГК РФ.

  • Как правильно составить договор задатка при купле-продаже квартиры — готовый бланк для скачивания и образцы документа
  • Получается, что задаток несет в себе функцию реального обеспечения обязательств для обеих сторон.
  • Негативные последствия могут наступить для каждого участника сделки, в зависимости от того, кто повлиял на ее расторжение.

Чем аванс отличается от задатка – плюсы и минусы каждого вида предоплаты

Четкого понятия «аванс» в Гражданском кодексе нет, но есть некоторое упоминание. Считается, что если при внесении предоплаты стороны прямо не указали в договоре или соглашении, что это именно задаток, то закон трактует эту сумму, как аванс (п.3, ст.380, ГК РФ).

Получается, аванс — это денежная сумма предоплаты, которую покупатель передает продавцу в счет будущих платежей по сделке, но без обеспечительной функции.

Если сравнивать аванс и задаток, то можно выделить несколько преимуществ:

  1. При расторжении сделки аванс возвращается покупателю.
  2. Отсутствуют финансовые последствия. Стороны не будут выплачивать убытки, не потеряют денежные средства.

Как правильно составить договор аванса при купле-продаже недвижимости

Недостатком является отсутствие обеспечительной функции. Граждане, участвующие в сделке, могут отказаться от своих дальнейших обязательств. Гарантии никакой нет, что продавец не будет искать других покупателей, а покупатель — не откажется приобретать что-либо, согласно договору или соглашению.

По сути, аванс – это то же, что и задаток, но без жестких последствий для обеих сторон.

Правила оформления договоров аванса и задатка при куплепродаже недвижимости

При составлении договора предоплаты граждане должны учитывать такие правила:

  1. Договор может быть составлен в произвольной письменной форме.
  2. В договоре обязательно прописывается, кто выступает участником сделки. Это могут быть физические лица, либо представители, либо агентство недвижимости, юрлицо.
  3. Договор может быть составлен и заверен у нотариуса, но это необязательное условие и требование. Если вы обратитесь к нашим юристам или нотариусу, вы избежите ошибок при заключении сделки. Кроме того, профессиональное лицо подтвердит факт передачи денежных средств. Риск расторжения сделки с юристом или нотариусом минимален.
  4. В документе должны быть обозначены все сведения о продавце и покупателе, их личные данные, информация из паспорта, документа, удостоверяющего личность, адресные данные.
  5. Информация об объекте купли-продажи должна быть также указана в договоре.
  6. Обязательна сумма аванса или задатка. Строгих правил в определении суммы нет, все отдается на усмотрение участников сделки.
  7. Дата и способ оплаты тоже должна быть зафиксирована в договоре. Лучше прописать, что стороны подтверждают передачу средств распиской.
  8. Также документально можно зафиксировать ответственность, которая может наступить для каждой стороны в связи с неисполнением обязательств.
  9. Срок заключения основного договора купли-продажи. Многие забывать о нем, но лучше прописать, когда должна быть совершена сделка купли-продажи окончательно.

Любые дополнения, условия вы можете включить в договор. В конце документа обязательно должны стоять подписи сторон.

Какую сумму аванса или задатка при покупке недвижимости передать продавцу?

Сумму аванса или задатка участники сделки должны определить самостоятельно.

Как правило, предоплата составляет символическую сумму в пределах 20 000 — 100 000 руб., не более.

Обычно опираются на стоимость объекта недвижимости. Например, если стоимость жилья — в пределах 1 000 000 руб., то задаток оставляют в размере 50 000-100 000 руб. Если же стоимость жилья меньше 1 миллиона, то размер предоплаты уменьшен.

Учитывайте также вид предоплаты и причину, по которой продавцу необходимы средства. Так вы сможете избежать риски невозврата денег.

Если причина веская, то стоит оформить предварительный договор купли-продажи с обеспечительным платежом, лучше — в присутствии юриста или нотариуса. Это даст больше гарантий, что продажа состоится, или платеж вернут в случае расторжения сделки.

Отличие обеспечительного платежа от аванса и задатка

Об обеспечительном платеже можно подробнее узнать из ГК РФ:

Статья 381.1 раскрывает понятие обеспечительного платежа, а также указывает на случаи, когда он может быть применен.

Статья 381.2 рассказывает об имуществе, которое может выступать обеспечительным платежом.

Обеспечительный платеж представляет собой денежные средства или имущество, вещи, ценные бумаги, которые могут быть переданы одной из сторон договора. В случае, если участник сделки нарушит обязательства, то переданный платеж будет засчитан в счет их погашения.

Если нарушений обязательств в процессе действия договора не возникнет, то обеспечительным платежом после окончания срока действия договора могут распорядиться несколькими вариантами:

  1. Вернуть владельцу, который уплатил его.
  2. Переквалифицировать в другой вид платежа, например, аванс, задаток и т. п.
  3. Оплатить из него убытки.

Таким образом, обеспечительным платежом выступает взнос, выраженный в денежной форме, относящийся к двустороннему обязательству по выплате возможных убытков или неустойки.

Различают несколько типов обеспечительных платежей:

  1. Возвращаемый полностью. Самый распространенный вид обеспечительного платежа, который носит характер залога, хоть таковым и не является.
  2. Выплачиваемый при возникновении неустойки. Сумма неустойки высчитывается из обеспечительного платежа.

  3. Выплачиваемый в счет кредита или арендной платы. Обычно это окончательный платеж, который также высчитывают из обеспечительного платежа.

Обратите внимание, что обеспечительный платеж не может рассматриваться, как аванс, залог или задаток.

Он обеспечивает возможность продавца погасить свои потери, если они возникнут в дальнейшем. Такой платеж схож со страховым взносом.

Преимущество обеспечительного платежа, в отличие от аванса или задатка, заключается в простоте его применения. Это — выгодный вид обеспечения, страхующий продавца и покупателя от всевозможных рисков.

Например, по сравнению с залогом, он не требует обращения взыскания на имущество с вытекающей из этого длительной и сложной процедурой.

Что лучше передать продавцу при покупке квартиры – обеспечительный платеж, аванс или задаток, что смотреть в договоре?

Обратите внимание на такие рекомендации юристов при заключении договора купли-продажи и передачи аванса, задатка, обеспечительного платежа.

  1. Если вы собираетесь передать в залог имущество, ценные вещи, бумаги, акции, облигации, то следует оформлять документы с обеспечительным платежом.
  2. В договоре обязательно следует указать условие о возврате обеспечительного платежа, в полном или частичном размере.
  3. На случай, когда действие договора потеряет силу, следует прописать — будет ли обеспечительный платеж засчитан в счет выполнения договорных обязательств.
  4. Если вы передаете денежные средства продавцу, то лучше оформить их, как задаток. Лучше зафиксировать в договоре, при каких случаях задаток может быть возвращен покупателем.
  5. Если вы думаете, что в будущем могут возникнуть вопросы с неустойкой, убытками, то следует оформлять обеспечительный платеж.
  6. Если вы уверены в чистоте сделки, то можно передать денежные средства стороне в качестве аванса. Но в договоре следует это указать, а также не забыть о том, когда будет выплачена общая сумма за приобретаемое имущество.
  7. Если вы оформляете ипотечный кредит, то стоит рассмотреть вариант аванса или задатка.
  8. Если вы хотите перевести аванс в разряд задатка, то при передачи денежных средств продавцу оформите расписку.

По сути, каждая сторона должна решить сама, что же оформлять. Но главное в этом вопросе — обоюдное согласие всех участников сделки.

Составление расписки продавца о получении аванса или задатка от покупателя

Расписка — не менее важный документ при передачи денежных средств продавцу. Покупатель может попросить продавца зафиксировать факт передачи денег, в этом нет ничего страшного. Если продавец отказывается, стоит проверить чистоту его намеренностей в реализации имущества, например, сделать запрос в ЕГРН и проверить выписку на наличие различного рода обременений.

Подтверждает факт передачи денег не только расписка, но и договор. Однако, если в договоре не указывается этот нюанс, то следует составлять расписку.

Ипотека на новостройку — поэтапная инструкция оформления квартиры в собственность

При составлении документа учитывайте такие правила:

  1. Написать расписку должен продавец.
  2. Расписка оформляется не на ПК, а пишется собственноручно в присутствии покупателя.
  3. В расписке должны быть обозначены все важные сведения о каждой стороне.

    Это паспортные данные, ФИО, дата рождения продавца и покупателя, их серия, номер, паспорта, кем и когда выдан документ, сведения о регистрации.

  4. Также в документе обозначается сумма, которую передает покупатель продавцу.
  5. Следует также указать, что деньги передаются по договору.

  6. Дата ставится в тот момент, когда деньги передаются. Не позже, не раньше.
  7. Подписи сторон должны стоять такие, как в паспорте.

Аванс или задаток при покупке квартиры: в чем разница, чем отличаются от залога, что из этого лучше всего?

Если же в договоре есть пункт о получении денег, то стороны могут расписаться в нем — и написать, что денежные средства в конкретном размере были получены.

Что делать, если предоплату после расторгнутой сделки не возвращают

Решить вопрос с возвратом предоплаты может суд.

Если вы считаете, что закон на вашей стороне, то следуйте такой простой инструкции:

  1. Сообщите продавцу о требовании вернуть предоплату. Лучше направить письмо на адрес проживания продавца. В письме укажите, по какой причине вы желаете вернуть средства.
  2. Получите от продавца письменный ответ. Его следует подать с иском в суд.
  3. Напишите исковое заявление.

    В нем распишите кратко и понятно, когда была оформлена сделка, кем, какие обстоятельства повлияли на расторжение договора и на возврат средств.

  4. Приложите копии документом к иску и направьте в судебные органы.
  5. Участвуйте в заседаниях суда. Если вы не хотите приходить в суд, то обратитесь к нашим юристам.

    Они выстроят продуманную защиту в суде и представят там ваши интересы и права.

  6. Получите решение суда, исполнительный документ.
  7. Обратитесь с исполнительным листом в службу судебных приставов.
  8. Дождитесь выплаты.

Практически всегда, если все сделано правильно, и покупатель действительно не несет ответственности за несостоявшуюся сделку, суд встанет на его сторону.

Но если у вас есть сомнения, лучше поручить это дело опытному и квалифицированному юристу.

Остались вопросы? Просто позвоните нам:

Источник: https://pravo812.ru/useful/1364-avans-i-zadatok-pri-pokupke-kvartiry-plyusy-i-minusy.html

Аванс или задаток при покупке квартиры: в чем разница

Спросить у юриста быстрее.

Это бесплатно!

При оформлении сделки покупки/продажи недвижимости с целью защиты интересов каждой из сторон принято уплачивать некую сумму, которую многие называют «залогом».

В чем разница между авансом и задатком, если рассматривать их с юридической точки зрения? И как оформляются подобные сделки? Что лучше непосредственно для покупателя: аванс или задаток при покупке квартиры?

Отличия

Аванс – это часть или полная сумма от сделки, передаваемая до получения самого товара или услуги. С юридической стороны – никакого правового регулирования данная сумма не несет, укладывается по нормам гражданского права.

Соответственно, если сделка по каким-то причинам не происходит (по инициативе любой из сторон), то сумму аванса риелтор (или иной представитель владельца квадратных метров) возвращает покупателю, никаких встречных претензий не составляется (суд признает их незаконными).

Задаток – это часть или полная сумма от сделки, передаваемая до получения товара или услуги в качестве гарантии и серьезного намерения произвести покупку.

Задаток является невозвращаемой суммой денег.

То есть, если покупатель не захочет завершать сделку, передумает покупать квартиру или же попросту не сможет найти своевременно денежные средства, то задаток ему уже не вернут.

Но если продавец откажется от продолжения сделки, то он вынужден будет не только вернуть деньги, но ещё и заплатить компенсацию. Требовать её – законное право, данное покупателю действующими нормативами. Единственный нюанс – размер той самой компенсации не может превышать сумма задатка.

Для продавца, соответственно, выгодней может оказаться задаток. Но только в том случае, если он точно определился с желанием провести сделку. В противном случае – предпочтительным будет именно аванс.

Ещё важный нюанс: в документ можно включить детальное описание, касающейся компенсации. И эти данные будут считаться более сильными в юридическом поле, нежели законные нормативы.

Четкое распределение что является авансом, а что задатком, можно изучить в 380 и 487 статьях ГК РФ.

Ипотека

Аванс или задаток при покупке квартиры: в чем разница, чем отличаются от залога, что из этого лучше всего?

Если производится покупка квартиры в ипотеку, то, по соглашению представителей сделки, в документ допускается вносить требование о предоставлении частичного платежа: аванса или залога.

Опять же – для покупателя (не всегда) более предпочтительным будет именно аванс, так как в этом случае он однозначно ничего не потеряет, задаток – лишь если он полностью уверен в желании закончить сделку.

Для продавца – аналогично.

Если покупка совершается в ипотеку кому отдавать залог или платеж? В большинстве случаев – риелтору, который представляет права собственника. Но обязательно нужно проверить перед тем, как оформить договор, чтобы в документах о доверенности было указано, что лицо, имеющее документ «на руках», имеет право получать денежные средства.

Оформление документов

При оформлении задатка или аванса следует соблюдать следующие правила:

  1. В договоре указывается сумма, которая передается получателю (будь то владелец или его представитель с доверенностью). Для упрощения расчетов её рекомендуется рассчитывать как процентную меру от полной стоимости квартиры.
  2. Передача средств осуществлять рекомендуется через банк. Если же стороны сошлись на том, что деньги будут уплачены наличными, то с получателя следует обязательно получить правильно оформленную расписку. Ест естественно, следует заручиться поддержкой юриста или нотариуса.
  3. Адрес квартиры. Указывается полностью. Если же адрес ещё не установлен (покупка производится в новостройке), то рекомендуется с авансом или задатком подождать.
  4. В договор о передаче денег обязательно указывают условия неустойки. То есть, ответственность каждой из сторон на тот случай, если сделка не состоится.
  5. В документ вносится ФИО и данные паспорта сторон.
  6. Сроки исполнения условий каждой из сторон (имеется ввиду, полное завершение процесса купли/продажи и передачи недвижимости в распоряжение покупателю).

Образец можно получить либо у риэлтора, либо у нотариуса, который будет сопровождать сделку. Четкой установленной формы договора получения задатка/аванса не существует, сам документ обязательно прикрепляется к договору купли-продажи.

Скачать образец Договор Аванса

Скачать образец Договор Задатка

Договор составляется в 2-х экземплярах, соответственно, по одному для каждой из сторон сделки.

Так что все-таки лучше?

Это уже зависит от ситуации. Что выбрать покупателю? Если он точно уверен, что желает приобрести квартиру и никаких форс-мажоров не произойдет, то однозначно задаток. Для продавца – аналогично, но он рискует больше.

Но, по статистике, в 2018 году агентства недвижимости чаще предлагают именно аванс. А основная тому причина – резкие скачки в ценах на недвижимость, которая по большей части ориентирована на курс доллара.

И порой для продавца выгодней отказать в продаже квартиры, после чего – повысить цену.

Аванс и задаток – это разные вещи, хоть и подразумевают передачу части от цены квартиры до получения «товара» в форме недвижимости. Лучше давать задаток – это своего рода гарантия сделки. Аванс же никаких правовых гарантий не несет.

ОСТАЛИСЬ ВОПРОСЫ? СПРОСИТЕ У НАШИХ ЮРИСТОВ:

Источник: https://Yur01.com/zhilishhnoe-pravo/pokupka-kvartiry/avans-ili-zadatok-pri-pokupke-kvartiry

Задаток или аванс? В чём разница?

Наконец-то покупатель определился с выбором недвижимости и готов ее купить, а продавца устраивают предложенные условия сделки. Когда стороны пришли к согласию по поводу стоимости квартиры, возникает необходимость закрепить все договорённости на бумаге в виде соглашения или предварительного договора купли-продажи.

При подписании подобных документов, в качестве обеспечения обязательств по договору и подтверждения серьезности своих намерений, покупатель передает продавцу некую денежную сумму. Эта может быть аванс или задаток. Несмотря на то, что частенько одно путают с другим, аванс и задаток имеют существенные различия.

В чем же разница между авансом и задатком? Что лучше?

Особенности задатка

Задаток это сумма, которую покупатель передаёт продавцу недвижимости в счёт будущей оплаты за квартиру, как гарантию совершения сделки и соблюдения предварительных договоренностей сторон. Если сделка купли-продажи состоится в оговоренный срок, эта сумма засчитывается в счет оплаты стоимости квартиры. Задаток гарантирует сторонам будущей сделки выполнение их договоренностей.

Понятие задатка определено в статьях 380-381 Гражданского Кодекса РФ. В соответствии с этими статьями кодекса, если договор купли продажи квартиры не будет заключен по вине покупателя — задаток остаётся у продавца. Если же продавец уклоняется от заключения сделки, он обязан вернуть покупателю двойную сумму задатка.

Договор или соглашение о задатке должны быть обязательно заключены в письменной форме. Подписание соглашения о задатке либо предварительного договора купли-продажи подразумевает отказ от продажи квартиры третьей стороне.

То есть собственник обязуется снять квартиру с продажи, либо обозначить в своих рекламных объявлениях, что за квартиру принят задаток (до такого-то числа). Если после принятия задатка продавец всё-таки решит продать квартиру третьей стороне, он вынужден будет поднять цену как минимум на сумму задатка.

Ведь ему придётся вернуть деньги, переданные покупателем в качестве задатка, и такую же сумму из своего кармана.

Если же покупатель передумает и найдёт более выгодный вариант покупки, то его выгода от этого должна перекрывать потерю преданной суммы.

Чем больше будет сумма задатка, тем больше ответственность сторон, а вероятность того что одна из сторон откажется от сделки, меньше.

Однако, в случае отказа покупателя от покупки, у продавца деньги уже на руках (он может их просто не отдавать). Покупателю же в случае срыва сделки по вине продавца, двойную сумму задатка нужно будет ещё получить от продавца. Возможно придётся обращаться в суд.

И хотя конкретная сумма задатка никак не регламентируется законодательством, стоит учитывать все риски. Поэтому сумма не должна быть очень большой.

Как правило в зависимости от региона и стоимости отчуждаемой недвижимости, сумма может быть определена сторонами от 30 до 300 тысяч рублей.

Особенности аванса

Аванс, так же как и задаток это определённая денежная сумма которую покупатель передаёт продавцу в счёт будущей оплаты за квартиру, в доказательства серьёзности своих намерений.

Однако, аванс отличается от задатка тем, что не даёт никаких гарантий совершения сделки. В случае если сделка не состоится в оговоренные сроки, продавец обязан полностью вернуть аванс покупателю.

В противном случае покупатель имеет полное право взыскать эти деньги через суд.

Порядок внесения аванса
четко не регламентируется законодательством,
однако, так же как и в случае с задатком,
передача аванса обязательно сопровождается
подписанием предварительного договора
купли-продажи либо соответствующим
соглашением.

При получении аванса,
собственник, как правило, не прекращает
показ своей квартиры. Не имея надёжной
гарантии в совершении сделки, можно
потерять время и упустить других
потенциальных покупателей.

Но обычно
стороны договариваются о праве
преимущественной покупки квартиры
стороной выдавшей задаток.

Как оформить аванс или задаток

Договор или соглашение
о задатке или авансе заключается в
письменной форме. В соответствии с
законодательством документ должен
содержать следующие пункты:

  • Полные паспортные данные продавца(-цов) и покупателя(-лей)
  • Полные данные квартиры (адрес, данные документа на основании которого квартира принадлежит продавцу)
  • Стоимость продаваемой квартиры, о которой договорились стороны договора.
  • В документе должно быть однозначно написано о том, что передаваемая сумма является задатком (либо авансом)
  • Четкие сроки и условия проведения будущей сделки (до какой даты должен быть заключён договор купли-продажи, когда и как будет проведена полная/частичная оплата стоимости квартиры, кто оплачивает расходы на оформление документов у нотариуса)
  • Обязательство продавца сняться с регистрационного (паспортного) учета с продаваемой жилплощади.
  • И прочие договоренности достигнутые сторонами (в плоть до того какая мебель остаётся в квартире после продажи).

При заключении
предварительного договора или соглашения
предполагающего передачу задатка или
аванса, покупателю нужно удостовериться
в следующем:

  • Проверить подтверждающие личность продавца документы (паспорт). Кроме паспорта можно проверить ещё несколько документов (водительское удостоверение). Считается, что большее количество документов сложнее подделать.
  • Следует обратить особое внимание на страницы паспорта о регистрации и расторжения брака, несовершеннолетних детей и прописку.
  • Проверить все документы подтверждающие право собственности продавца на продаваемую недвижимость. Для большей уверенности можно заказать в МФЦ выписку из ЕГРН. Кроме того что выписка подтверждает право собственности продавца, она содержит актуальные сведения о возможных обременениях наложенных на квартиру. А это может стать существенным препятствием для сделки.
  • Если жилплощадь находится в общей долевой собственности, в получении задатка и подписании соответствующего документа должны принимать участие все собственники.

• Задаток могут получать только собственники недвижимости, либо граждане уполномоченные собственниками, что должно быть подтверждено нотариальной доверенностью! • Аванс же иногда пытаются получать агентства недвижимости на основании заключённого с продавцом агентского договора.

Как правило, соглашение или предварительный договор с передачей задатка (аванса) заключается в простой письменной форме и не требует никакой регистрации. Несмотря на это, подобный документ, имеет полную юридическую силу. По соглашению сторон, возможно и нотариальное оформление. Однако, стоит учесть, что нотариальное удостоверение подобных документов стоит денег.

Соглашение о задатке (авансе) утрачивает свою силу после совершения сделки и регистрации перехода права собственности к покупателю.

Что лучше аванс или задаток

Сделка может не состоятся
по самым разным причинам, подчас не
зависящим ни от продавца,
ни от покупателя. Однако, противоположная
сторона в любом случае будет требовать
исполнения взятых на себя обязательств.

Задаток является наиболее надёжным и проверенным способом гарантировать проведение сделки купли-продажи. В крайнем случае, если сделка не состоится по вине одной из сторон, другая сторона сможет компенсировать свои убытки.

Если же по какой-либо причине продавец или покупатель не может принять на себя полную ответственность за возможный срыв сделки, можно использовать аванс.

Аванс отличается тем, что не имеет обеспечительной функции, являясь по сути просто предоплатой.

Так аванс может быть
целесообразен, например, в случае покупки
квартиры с использованием средств
ипотечного кредита.

После заключения
предварительного договора купли-продажи,
требуется одобрение банком объекта
недвижимости. Ведь квартира после
покупки будет в залоге у банка.

И если
банк откажет в предоставлении кредита
на покупку этой квартиры, сделка не
состоится по независящим от покупателя
обстоятельствам.

Задаток может быть более предпочтителен для покупателя, который очень заинтересован в покупке какой-то конкретной квартиры, подобрать альтернативу которой будет сложно. В этом случае, важно «закрепить» эту квартиру за собой. А в случае чего, получить компенсацию.

Продавец всегда заинтересован в задатке, который гарантирует, что квартира будет продана в определённый срок и за оговоренную цену. Можно рассчитывать, что покупатель не найдёт более приемлемый вариант и откажется от покупки в пользу более дешёвой жилплощади. В противном случае, вынужденная потеря времени, упущенная выгода и возможные затраты компенсируются деньгами задатка.

Несмотря на разницу
между авансом и задатком, и тот и другой
могут быть предпочтительны в какой-либо
конкретной ситуации. Важно перед
непосредственной передачей денег
составить соглашение или договор с
исчерпывающими договоренностями сторон
будущей сделки.

А до подписания договора, продавцу следует проверить все документы и убедиться в правомочности будущей сделки. Правильно составленный предварительный договор или соглашение будут незаменимы при разрешении возможных спорных ситуаций.

Источник: https://maklerinfo.ru/prodazha-kvartiry/zadatok-ili-avans-v-chyom-raznitsa/

Аванс или задаток при покупке квартиры: в чем разница и что лучше?

Продажа недвижимости — дело хлопотное. Закон требует, чтобы сделка сопровождалась оформлением определенных документов. Что там говорится о предоплате, аванс или задаток при покупке квартиры необходимы? Или это остается на усмотрение двух сторон? В чем конкретно разница между двумя данными понятиями? Стоит разобраться подробно.

Предоплата при покупке квартиры

Предоплата — небольшая (редко выше 10%) часть общей стоимости приобретаемой покупателем жилплощади. Она передается продавцу после того, как осмотр квартиры пройдет успешно и стороны договорятся о проведении сделки. Внеся предоплату, покупатель подтверждает серьезность своих намерений приобрести квартиру.

Если сделка проходит обычным способом, между двумя физическими лицами (покупатель-продавец), то предоплату передают наличными в руки продавца. Он пишет расписку после пересчета денег.

Необходимость внесения части суммы оговаривается заранее и будет указана в подписанном сторонами договоре.

Если покупатель приобретает жилье через риэлтора или у застройщика (в новостройке), то процедура выглядит сложнее. Передача денег происходит либо безналичным способом — переводом на указанный счет, либо через банк — деньги кладутся в ячейку, потом, после подписания бумаг, изымаются.

Предоплату вправе принимать продавец самостоятельно или доверить указанному заранее доверенному лицу. Когда сделка проводится через агентство недвижимости, то третьей стороной в проводимой сделке выступает сотрудник организации. Он сопровождает и оформляет все денежные операции.

Предоплата вносится покупателем как отдельный задаток или аванс (первый платеж). В чем разница двух понятий? И какое лучше?

Законодательная база

Задаток — официальная форма оплаты, регламентированная законодательством. Особенности внесения, свойства и ответственность всех участвующих сторон описаны в тексте 380-381 статей ГК РФ.

Понятия «аванс»  в законодательстве нет. Тут нужно понимать, что если сами стороны указали в составляемом договоре необходимость предоплаты, только  не описав ее как «задаток», тогда закон автоматически трактует ее как «аванс» — статья 380 ГК РФ.

Задаток при покупке квартиры

Задаток — особая форма предоплаты, она вносится покупателем заранее, перед осуществлением окончательного расчета. Размер и дата передачи денег отражена в тексте договора. Стороны изначально, еще на стадии проведения переговоров, утверждают это.

Важно:

  • если сделка в итоге не состоялась и виноват покупатель, то продавец оставит весь задаток себе;
  • сделка сорвалась, но виноват продавец (причина неважна), то он возвращает покупателю задаток, но в двойном размере.

Вот как задаток служит денежным подтверждением взятым сторонами обязательствам. Участники сделки будут знать, что виноватый в срыве производимой сделки понесет финансовую ответственность.

Польза налицо, однако на практике внесение задатка используется довольно редко. Например, агентства, принимая предоплату, не оформляют ее как задаток. Таким образом, они  избегают взять ответственность за возможный срыв сделки, оберегая клиента — продавца.

Аванс при покупке квартиры

Авансом считается предоплата, которую покупатель передает второй стороне (продавцу). Необходимость аванса, его размер и дата осуществления платежа описана в тексте договора. Притом, если сделка в итоге сорвалась, аванс не считается денежным обязательством. Он автоматически возвращается покупателю вне зависимости от того, кто виноват в срыве сделки.

Аванс можно считать формой задатка, но без жестких рамок. Для сделки он служит лишь финансовым подтверждением начала расчетов, не более. Особенно когда стороны договариваются о пошаговых расчетах (общая сумма делится на несколько равных или неравных частей и покупатель поочередно выплачивает их).

На практике аванс более популярен. При этом, в договоре упоминается наличие штрафных санкций в случае, если покупатель вдруг передумает приобретать квартиру. Тогда продавец может указать сумму аванса как штраф, который он удержит с «нерадивой» стороны.

Конечно, подобные условия нельзя назвать равноправными, но так продавец старается обезопасить себя и восполнить потраченное впустую (если сделка в итоге сорвалась) время.

Что лучше, задаток или аванс?

Что выбрать? На практике люди чаще используют аванс. Так они стараются избежать возможных обязательств, ведь на срыв сделки может повлиять множество факторов, среди которых не все зависит от желания или возможностей сторон.

Конечно, в договоре можно предусмотреть появление форс-мажора, но все описать невозможно. Задаток служит так называемым финансовым контролером, благодаря которому стороны будут внимательнее относится к заключаемой ими сделке.

Однако, здесь есть свои минусы.

Воспользовавшись свойствами задатка, участник сделки может намеренно вынудить вторую сторону сорвать процедуру и получить сумму внесенного задатка себе. Этого опасаются многие, ведь продажа/покупка объектов недвижимости — дело сложное и рискованное.

Аванс кажется более безобидным, при этом он предоставляет сторонам возможность наделить его дополнительными свойствами. Например, превратить в первый платеж или штрафную санкцию, которую оплатит сторона, ставшая виновником срыва сделки или не соблюдения временного графика.

Как оформить передачу денег

Все проводимые сторонами финансовые операции должны сопровождаться оформлением специальных документов. Не обязательно при этом пользоваться услугами бухгалтера или нотариуса. Правда, юристы советуют все же посетить нотариуса. Он поможет составить договор, заверит его и правильно оформить расчеты между сторонами, выступая компетентным свидетелем.

Основным документом, составляемым продавцом при получении им денег является расписка. Это простая бумага, которую можно заполнять вручную. Там указываются следующие данные:

  • дата составления;
  • ФИО сторон (паспортные данные, кем он выступает в данной сделке);
  • сумма предоплаты (цифрами и прописью);
  • номер договора;
  • описание предмета сделки (адрес, площадь недвижимости);
  • подписи сторон.

Расписка пишется в двух одинаковых экземплярах, чтобы каждая сторона получила свой.

Можно ли вносить предоплату, если квартиру будут покупать при помощи банка в ипотеку? Да, тогда покупателем, осуществляющим все финансовые расчеты станет банк.

Какие документы кроме расписки нужны для осуществления сделки продажи недвижимости (их потребует нотариус, если составление договора и передача предоплаты будет осуществляться при нем):

  • правоустанавливающие документы на сам объект (договор купли-продажи/дарения/завещание);
  • техпаспорт квартиры;
  • паспорта сторон;
  • выписка ЕГРН (она подтверждает, что недвижимость «чистая», без обременения и продавец — настоящий владелец);
  • согласие супруга (оформляется письменно, если недвижимость — совместная собственность);
  • согласие опеки (если продавец имеет несовершеннолетних родственников, на кого оформлены доли квартиры или они прописаны там, в реализуемой жилплощади).

Выписку ЕГРН лучше взять позднее, в день составления сторонами договора. Так покупатель лишний раз убедится в благонадежности сделки и честных намерениях продавца.

Необходимость передачи задатка или аванса подробно указывается в тексте договора. Что выбрать? Это решают обе стороны еще на стадии проведения переговоров.

Задаток помогает осознать серьезность сделки, у аванса подобных свойств нет. Если только участники сделки не превратят его в возможный штраф на случай возникновения накладок.

Источник: https://pravoved365.ru/nedvizhimost/pokupka-kvartiry/avans-ili-zadatok-pri-pokupke-kvartiry-v-chem-raznica-i-chto-luchshe

Аванс или задаток: как правильно оформить предоплату за квартиру

Чтобы подтвердить серьезность намерений, нужно перечислить продавцу квартиры предоплату. Казалось бы, ничего сложного: оформили расписку, отдали деньги и все. Но на самом деле здесь полно нюансов — не зная их, можно потерять деньги, нервы и время. Причем, не только покупателю, но и продавцу.

Разберемся, как правильно вносить и принимать аванс, что предпринять, если возникли проблемы, и как делать не надо. 

Что такое аванс и задаток и чем они отличаются? 

Юридически, аванс — это предоплата

В случае с недвижимостью — по договору купли-продажи. Если договора нет, то и аванса по сути быть не может.

Однако часто в обиходе риелторы и покупатели называют «авансом» внесение денег для символического подтверждения намерения.

Оно не имеет никакой силы, и если сделка не состоялась, то сумму просто возвращают покупателю. Чтобы не запутаться, в статье мы также будем использовать слово «аванс», но в кавычках. 

Задаток — это определенное обязательство

Понятие задатка четко прописано в гражданском кодексе.  Его передают в счет причитающихся по договору купли-продажи платежей, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения. То есть, у него помимо функции предоплаты, есть еще функция обеспечения условий договора.

  • С задатком может быть три ситуации:
  • 1. Сделку отменили обе стороны взаимно или из-за независящих ни от кого обстоятельств — задаток возвращают
  • 2. Сделку отменили по вине покупателя — задаток не возвращают
  • 3. Сделку отменили по вине продавца — задаток возвращают в двойном размере 

Скачать образец договора задатка » 

Какие риски есть для продавца и покупателя при внесении «аванса»? 

Отсутствие гарантий, что купля-продажа состоится, может привести к вполне ощутимым финансовым потерям. Например, покупатель уже потратился на оформление сделки, а продавец в последний момент откажется и вернет аванс. В случае с задатком возможные убытки компенсируются: продавцу — за счет оставленного задатка, покупателю — той же суммой сверх.

Игорь подписал с продавцом через риелторов соглашение об «авансе» и передал 100 000 рублей. За три дня до сделки продавец заявил, что хочет за квартиру на 300 000 рублей больше. Игорь мог бы просто забрать «аванс», но пожалел времени и денег, уже потраченных на оформление, оценку и так далее. В итоге, квартиру купили по завышенной цене.

Что сделано неправильно?

Соглашение об «авансе» не дает практически никаких гарантий по сделке. Чтобы зафиксировать цену, дату сделки и другие важные условия — нужно заключать договор задатка, внесения обеспечительного платежа или предварительный договор купли-продажи.

Еще я слышал о обеспечительном платеже. Это что?

Это сравнительно новый  способ обеспечения исполнения обязательств, его включили в гражданский кодекс в 2015 году. Обеспечительный платеж похож на задаток, но в нем можно прописать практически любые условия возврата или удержания.

Обеспечительный платеж используют не так давно и пока редко. А зря. Это очень удобный юридический инструмент для защиты интересов обеих сторон. 

Ого, столько вариантов. Что все-таки выбрать?

Если вы всерьез готовы к сделке и ваша цель — установить ответственность, выбирайте задаток или обеспечительный платеж.

Если ситуация не совсем определенная и что-то может поменяться — лучше ничего не вносить. Но если все-таки решили использовать «аванс», то имейте в виду, что он не дает никаких гарантий. 

Не смотрите на название договора. Оно может быть практически каким угодно. Например, в заголовке будет слово «аванс», а в содержании явно прописаны условия, как для задатка. Главное — суть. 

Что должно быть в договоре?

Чем больше условий будет прописано, тем лучше. Старайтесь максимально конкретизировать. Обязательно нужно указать, независимо от вида договора:

  • Данные сторон. При этом договор нужно заключать с собственниками квартиры.
  • Подробную информацию о недвижимости, всех собственниках и зарегистрированных в квартире.
  • Сумма и срок, на который вносится аванс, задаток или обеспечительный платеж. Если сделка альтернативная, то есть продают и покупают несколько квартир одновременно, то внести предоплаты нужно на одинаковый срок.
  • Что должны сделать стороны за это время. Например, покупатель — оформить ипотеку или продать свою недвижимость, продавец — собрать все документы и так далее.
  • Перечень документов, которые нужно подготовить: выписку из домовой книги, справки об отсутствии задолженности, разрешение органов опеки, согласие супруга, если квартиру приобрели в браке и прочее.
  • Как стороны уведомляют друг друга: по обычной почте или по электронной.
  • Каким образом и в какой срок возвращаются деньги.
  • Когда жильцы должны сняться с регистрации и физически освободить квартиру.
  • Факторы, которые впоследствии могут повлиять на право собственности покупателя, чтобы он мог вернуть деньги без потерь. Их должна выявить юридическая проверка.
  • Причины, которые могут помешать сделке. Например, отказ органов опеки или проблемы с узакониванием перепланировки в БТИ. Отказ других участников, если сделка с одновременной покупкой-продажей нескольких квартир и прочее.
  • Если квартиру покупают в ипотеку, то обязательно включить пункт про неодобрение кредита или самой недвижимости банком.
  • И, наконец, прописывается дата и место сделки — банк, нотариус, кто несет расходы на регистрацию, ячейку, нотариальные расходы и как это компенсируется.

Олеся решила купить однокомнатную квартиру на вторичном рынке в ипотеку. Ей одобрили заявку и дали 90 дней на поиск квартиры. Вариант быстро нашли и через риелтора внесли «аванс». Но по каким-то причинам квартиру банк не одобрил. Продавец сам покупал другую недвижимость и вносил за нее задаток. Он посчитал, что сделка сорвалась по вине покупателя и отказался вернуть «аванс».

Что сделано неправильно?

Отказ банка считается не зависящим от продавца или покупателя обстоятельством. Поэтому ничьей вины в том, что сделка не состоялась, нет.

Конечно, если бы все стороны изначально обсудили такую ситуацию и включили соответсвующий пункт в договоры, то проблемы бы скорее всего не возникло. Но даже без такого пункта, по закону «аванс» нужно вернуть.

Олесе нужно настаивать на своем и, если деньги не отдадут — обращаться в суд.

Что нужно сделать перед тем, как вносить предоплату?

Убедитесь, что продавец — действительно собственник квартиры. Запросите у него или закажите сами выписку из ЕГРН. Проверьте есть ли к собственнику вопросы у судебных приставов.

Можно еще зайти на сайт суда по месту  нахождения квартиры или прописки продавца и узнать, не является ли квартира объектом спора или продавец ответчиком по каким-то искам.

Всю эту информацию и другие подробности о выбранной недвижимости и собственнике можно узнать, заказав проверку юридической чистоты квартиры. 

Сколько вносить?

В среднем, предоплата составляет 20-100 тысяч рублей в зависимости от региона. Чем меньше вы внесете, тем лучше. 

Если продавец требует большую предоплату по каким-то причинам, то сначала узнайте, зачем нужны деньги. Если причина веская — оформите предварительный договор купли-продажи с обеспечительным платежом, лучше в присутствии нотариуса. Это даст больше гарантий, что продажа состоится или платеж вернут. 

Если же что-то вызывает подозрения, то лучше отказаться от сделки. Есть мошенники, которые живут именно за счет того, что берут «авансы» за квартиру.

Василиса составила с юристом предварительный договор купли-продажи и внесла  продавцу задаток в 500 000 рублей. После этого собственник перестал отвечать на звонки. Василиса подала в суд с требованием вернуть деньги и выиграла процесс.

Теперь продавец должен ей миллион, но перечислять будет по 20 000 рублей ежемесячно, так как он заявил, что уже все потратил.

  На покупку другой недвижимости Василисе пока не хватает денег, и в итоге долгожданный переезд откладывается на неопределенный срок.

Что сделано неправильно?

Василиса понадеялась на грамотно составленный предварительный договор и внесла слишком большой задаток.  Да, такое соглашение дает юридические гарантии и даже в некоторых случаях позволяет через суд обязать собственника продать недвижимость. Но от непорядочности оно не защитит. Чтобы не ввязываться в тяжбы, лучше настаивать на небольшом задатке.

Как оформить расписку?

Чтобы подтвердить передачу денег, нужно обязательно оформить расписку. Ее продавец должен написать собственноручно в присутствии покупателя. Причем, не только подписать, а именно составить письменно! Доказать подделку подписи не так уж и сложно, а вот всего документа — намного труднее.

 В расписке должны быть:

  • Паспортные данные сторон: ФИО, дата рождения, серия, номер, кем и когда выдан документ, сведения о регистрации
  • Обязательно должно быть написано, что деньги передаются по договору
  • Подпись продавца, такая же, как в паспорте

Часто расписку отдельно не оформляют. Для удобства стороны расписываются о получении денег в самом договоре. 

Скачать образец расписки »

Предложенные образцы являются типовыми формами и могут не учитывать нюансы конкретной ситуации. Внимательно заполняйте предложенные пункты и, при необходимости, изменяйте или добавляйте условия, соответствующие вашим интересам. 

Помните, что оформление сделок с недвижимостью — это комплексный процесс, и подписание необходимых документов является в нем лишь одним из этапов, который сам по себе не может гарантировать безопасности сделки на 100%.  

Что делать, если предоплату не отдают?

Возвращать деньги через суд. Но сначала нужно письменно сообщить продавцу о требовании вернуть деньги и причине возврата. Это делается телеграммой с уведомлением о вручении.

Почти в 100% случаев, если все сделано правильно и покупатель действительно не несет ответственности за несостоявшуюся сделку, суд встанет на его сторону.

Запомнить

Внесение аванса или задатка требует понимания юридических нюансов и внимательности. Если вы ведете дела самостоятельно, без помощи риелтора или юриста, то нужно быть максимально въедливым, предусмотрительным и настойчивым. Не устраивает что-то в договоре или чего-то не хватает — меняйте его!

Если же вы не готовы упорно отстаивать свои интересы, лучше нанять специалиста для проведения сделки. Такое сопровождение стоит от 20 до 50 тысяч рублей.

Это важно

Как оформить предоплату за недвижимость: образец договора задатка и расписки

5 ошибок, которые совершают покупатели квартир в новостройках

Как вместе с жильём не приобрести крупные неприятности

Как безопасно передать деньги продавцу 

Источник: https://blog.DomClick.ru/post/avans-ili-zadatok-kak-pravilno-oformit-predoplatu-za-kvartiru

Аванс и задаток: что выбрать при совершении сделки

Сегодня для заключения договора уже недостаточно просто ударить по рукам. По этой причине в практике совершения различных сделок, в том числе, и сделок с недвижимостью все чаще используются задаток и аванс. Аванс и задаток являются наиболее распространенными способами предоплаты по сделке.

Однако часто люди не видят разницы между задатком и авансом, и это, в свою очередь, может приводить к нежелательным последствиям для участников сделки. Какой же договор следует заключать – об авансе или о задатке? Чтобы разобраться, необходимо понять саму юридическую природу терминов «задаток» и «аванс».

Итак, что же такое задаток?

Задаток, это денежная сумма, выдаваемая одной стороной другой в счет будущих платежей по сделке для обеспечения ее исполнения и подтверждения серьезности намерений по проведению сделки.

Задаток является способом обеспечения исполнения обязательств, т.е. прибегать к задатку стоит для того, чтобы обеспечить исполнение договора.

Понятие задатка определено в статье 380 Гражданского кодекса РФ (ГК РФ).

Что такое аванс?

Аванс это сумма, которая передается перед совершением сделки одной стороной другой в счет причитающихся по сделке платежей. Цель уплаты аванса похожа на задаток – подтверждение реальности намерений в совершении сделки, но без обеспечения исполнения. В гражданском кодексе не содержится отдельных статей, посвященных авансу.

В чем отличие?

Отличие заключается в последствиях прекращения и неисполнения обязательства – обеспечительной функции задатка. Если сделка совершена, то различий между авансом и задатком стороны не замечают. Однако если сделка не происходит в случае аванса – он просто возвращается.

Сторона, виновная в срыве сделки, по договору об авансе не несет никаких санкций, за исключением случаев, когда стороны в договоре об авансе предусмотрели какой-то штраф. В случае, когда сделка не произошла по вине стороны, передавшей задаток (покупателя), то задаток теряется и остается у получателя задатка (продавца).

Если сделка не произошла по вине получателя задатка – сумма задатка должна быть возвращена в двойном размере, т.е. если задаток 100 рублей, то получатель задатка обязан вернуть 200 рублей. Это правило содержится в статье 381 ГК РФ и определяет самые существенные отличия между авансом и задатком. Задаток позволяет сторонам контролировать друг друга.

Получатель задатка контролирует деньгами, а плательщик – ответственностью в виде штрафной санкции в размере задатка. В этом и заключается обеспечительная функция задатка.

Вносить ли деньги без составления документов?

В случае сделок с недвижимостью задатки всегда превышают эти суммы, поэтому соглашение о задатке всегда должно быть оформлено письменно. Такая норма закреплена в статье 380 ГК РФ. Это позволяет сторонам подтвердить факт внесения денег.

Соглашение о задатке может быть составлено в произвольной форме в виде соглашения на бланке организации или агентства недвижимости, и т.д. Самое главное, чтобы оно было составлено правильно и содержало сумму задатка и следующие реквизиты: Ф.И.О.

сторон или наименование организации, место их жительства или юридический адрес, паспортные данные или реквизиты организации, сроки исполнения обязательств, предмет соглашения (объект недвижимости) с указанием адреса и иных характеристик, позволяющих точно определить объект, подписи сторон.

Эти же правила распространяются и на соглашение об авансе. Хотя в случае с авансом возможно составление односторонней расписки от получателя аванса.

Сомнения – задаток или аванс?

Устное соглашение о задатке влечет последствия, предусмотренные статьей 162 ГК РФ, то есть стороны лишаются права ссылаться на свидетельские показания, но могут приводить письменные доказательства. Соглашение в получении задатка или аванса свидетельствует о заключении договора.

В случае сомнения в назначении сумм, уплаченных по договору, эти суммы будут считаться не задатком, а авансом, который обеспечительную функцию не выполняет, а является частью будущего платежа.

Нарушение формы соглашения о задатке, пока не доказано иное, приводит к таким же последствиям.

В практике риэлторов существует понятие «задатка», однако, если деньги вносятся в агентство недвижимости, этот термин больше подходит к авансовому платежу или обеспечительному взносу.

Единственной функцией этой суммы является подтверждение серьезности намерений к проведению сделки, поскольку данный «задаток» обычно возвращается в случае срыва сделки любой из сторон. По этой причине возникает серьезная путаница в терминах и в профессиональной риэлторской среде.

Однако если из-за такой путаницы будет составлен документ, в котором сумма будет называться именно задатком, и будет указано, что эти деньги уплачиваются продавцу, это приведет к запуску действия норм о задатке со всеми вытекающими последствиями.

Ограничения в применении задатка

Существуют несколько групп договоров, которые считаются заключенными с момента государственной регистрации. К таким договорам относятся все сделки с жилыми объектами недвижимости. Договоры с нежилыми помещениями и земельными участками считаются заключенными с момента их подписания.

Это создает ситуацию, когда включение положения о задатке в договор, который вступает в силу с момента государственной регистрации, и уплата суммы задатка до государственной регистрации такого договора не будут приводить появлению санкций, предусмотренных положениями о задатке.

Это связано с тем, что такие договоры считаются заключенными с момента государственной регистрации в силу п.3. статьи 433 ГК РФ.

К счастью, при возникновении подобных ситуаций суды склонны признавать данную сумму авансом, и она все же возвращается владельцу, но о двойном возврате в данной ситуации придется забыть.

Это же правило касается и договоров аренды, заключаемых на срок более года, так как договоры, заключенные на меньший срок, не подлежат государственной регистрации. Общая практика работы риэлторов с такими суммами заключается в составлении отдельного документа о внесении задатка.

Для исключения подобной ситуации эти отношения обычно выносятся в отдельный договор, к примеру, предварительный. Такой договор не подлежит государственной регистрации и вступает в силу с момента подписания.

Очевидно, что аванс невыгоден для покупателя, так как в случае, если сделка не состоится, деньги просто возвращаются.

Покупатель потерял время, не приобрел недвижимость и не получил никаких процентов от пользования его деньгами продавцом. Некоторые недобросовестные продавцы могут специально брать именно авансы.

Целью такой операции может служить беспроцентное пользование чужими денежными средствами, к примеру, нескольких потенциальных покупателей.

Соглашение о задатке является наиболее надежным способом добиться исполнения сделки. Даже если сделка срывается по вине другой стороны, лицо, передавшее задаток, сможет компенсировать свои убытки.

Однако по этой же причине получатели задатка не хотят принимать на себя ответственность.

Это противоречие решается путем использования простого аванса, который не несет в себе обеспечительной функции, такой полезной для плательщика (покупателя).

Антон Лебедев, адвокат АФ «ЮРИНФОРМ-ЦЕНТР» СПбГКА

Источник: https://www.klerk.ru/law/articles/104770/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector